建行这套安防物联管理平台系统“立功了”

近日，浙江省温州市公安局专案组在温州、福建两地收网，抓获利用数字人民币取款功能进行洗钱犯罪的6名嫌疑人，查明涉案金额达1800万元，这是建行系统内首例通过安防物联管理平台协助侦破的数币洗钱案件。

在该起案件的侦办中，建行浙江温州分行监控指挥中心的专业化值班管理与安防物联管理平台的智能化、科技化水平，得到了公安机关的高度肯定。3月20日，浙江温州市公安局打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组专程为建行温州分行送去表扬信。

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2月20日凌晨

浙江省温州分行监控指挥中心值班长室的电话骤然响起。据值班员报告：通过安防物联管理平台防护舱智能管理模块查看到，在几个不同地点的自助银行防护舱内有几位客户在CRS存取款一体机上取出大量现金。值班长立马产生警惕，怀疑是可疑人物！于是迅速来到监控指挥中心操作区，通过平台“警情处置”“防护舱管理”“电视墙应用”三大功能迅速将全市防护舱内“有人”的视频画面全部投放到显示区大屏幕上仔细观察。2万、4万、8万……在一台CRS机面上，已经叠起了厚厚一沓钞票。而另外几个屏幕，同时进行着相似的动作，均久久未见离去。经过多维度观察，资深的值班长初步判断：这是团伙作案！

为了验证他的判断，值班长立即组织开展调查。通过安防物联管理平台的“警情日志分析”，逐一开展可疑人员轨迹追踪。果不其然，前一日的凌晨，这几位可疑人物相继出现在市内其他自助银行，因为操作取款的时长较短，并未引起值班员的注意。值班长将此事件做好详细记录，注明时间、地点、人数、行动轨迹、取出的大致金额。监控指挥中心负责人通过平台回放监控录像发现几位可疑人物手机屏幕上均出现过数字人民币的标识，分析判断这是一种利用数币账户套现的新型犯罪形式，便立即与渠道与运营管理部、反洗钱中心等相关部门联动。经查询账户交易流水情况后分析研判，确定可疑人员正是通过建行数币钱包取款功能达到洗钱目的。

分行各部门联动配合，多措并举，一方面锁定公私账户40余个，进行只收不付管控措施，一小时内截留资金76万元，并通过总分行联动，优化数币取现功能，从源头上开展堵截工作；另一方面立即报警，由公安机关介入调查，并通过安防物联管理平台继续追踪嫌疑人轨迹，调取了121张作案画面和6份录像资料协助案件侦查。

两日后，经过多方合力，成功破案。“这次能够迅速抓到罪犯多亏了建行的帮助，这些材料清晰完整，犯罪嫌疑人就插翅难逃了。”温州市公安局负责此次案件的刑侦支队吴队长不禁为平台的先进功能点赞。

安防物联管理平台是建设银行总行安全保卫部结合金融安防行业未来发展趋势，积极践行金融科技发展战略，融入全面风险管理体系，以维护安全运营为目的，实现安防与业务发展的全面融合平台。浙江省分行积极贯彻落实总行平台建设部署要求，按照“自主可控、开放共享、安全稳定”的思路，自2021年7月起在杭州地区进行试点建设，按照应接尽接的原则，覆盖视频、对讲、报警、防护舱等所有安全消防子系统，之后历时一年实现全省推广接入。推广完成后，分行结合平台智慧化功能，制定值守细则，推出精细化专业值守策略，切实加强监控指挥中心日常管理，切实提升远程值守能效。同时持续开展智能化场景搭建工作，探索研究防护舱智能分析、营业网点违规驻场、反欺诈堵截等多个业务场景，积极为业务运营发展赋能增效。

责任编辑：赵智华

文章来源：//www.profoottalk.com/2023/0508/6458.shtml